投資初心者が投資を始める前に決めておくべき絶対的ルール4選とは

今から投資を始めたい！
将来のためにすぐに始めないと！

と考えている人、ちょっと待った！！

投資を始める前に必ず決めておくべきことがあります。

これを決めないと自分の生活を脅かすことになってしまいます。

本記事では、投資で失敗しないために、投資初心者が投資を始める前に決めておくべき絶対的ルール4選をご紹介します。

投資を始める前に決めておくべき絶対的ルール

投資を始めて一番失敗と言われる状態は、投資に費やしすぎたために生活が困難になることです。

投資は自分の生活を豊かにするためにすべきことなのに、

自分の生活が困難に陥ってしまったら元も子もありません。

そのため、投資を始める前に守るべき絶対的ルールを決めましょう。

• 余剰資金を使う
• ドルコスト平均法
• 長期的な視点を持つ
• 分散投資

余剰資金を使う

余剰資金とは、収入から最低限必要な生活費を差し引いたお金です。

収入－最低限必要な生活費＝余剰資金

投資では余剰資金で運用することが大前提！！

優先順位は「①生活→②投資」です。

投資に充てる資金がないからといって、この優先順位を逆にしてはいけません。

娯楽費として使っているお金を投資に使うようにしましょう。

ドルコスト平均法

ドルコスト平均法とは？

金融商品を購入する場合、一度に購入せず、資金を分割して均等額ずつ定期的に継続して投資する。例えば「予定資金を12分割して、月末ごとに資金の1/12を投入し、一年かけて全量を買う」という手法。

ドルコスト平均法₋wikipedia

つまり、10万円を一気に投資するのではなく

10万円を10か月に分けて月1万円ずつ投資するということです。

値上がりしている時は少なく、値下げしている時は多く買うことができ、平均取得単価を抑えられるようになります。

また、投資額をいちいち考えなくてもいいので、多忙で投資のことを考えられなくても毎月一定の投資ができるのもメリットですね。

長期投資

投資では、長く保有すればするほど価格の動きが平準化される傾向があり、より安定した投資に繋がります。

また、長期投資を前提にしておけば一時的に価格が下落してもその影響は受けにくいんです。

例えば、20年間の投資を考えて投資を始めた場合、3年目で下落してもあと17年あるのでそのうち値上がりします。

大切なのは売却する間近になった時です！！

分散投資

分散投資のメリットはリスク回避です。

投資初心者が投資を始めるならまずはこれ！

株式、投資信託、FX、暗号資産、ETF、不動産など投資と言ってもたくさんの種類があります。

こんなに種類があると投資を始めたいと思っても何を始めたらいいのかわかりませんよね。

そこで、投資初心者の人はこれだけで十分！という投資をご紹介します。

投資初心者はつみたてNISAから始めることをオススメします。

つみたてNISA

投資初心者がまず始めるべき投資はつみたてNISA一択！！

投資初心者が投資を始める前に決めておくべき絶対的ルールである

・長期投資
・ドルコスト平均法
・分散投資

この3つを自然とカバーしてくれています。

また、積立額が年40万円と定められていて月最大33333円までしか積み立てることができないので、投資に使いすぎることもありません。

余剰資金でやりやすい仕組みになっているんです。

まとめ

投資初心者が投資を始める前に決めておくべき絶対的ルールに加え、

投資初心者にオススメする投資をご紹介しました。

投資を始める前に自分なりのルールを決めて、投資で自分の生活を危険にさらさないようにしてください。

ルールを決めないため投資が怪しいと感じたり怖いと感じるのだと思います。